【運用3.5年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

2023年4月6日

こんにちわ、あひるです🐤

4月に入り、新生活がスタートしました。

私は社内のデータサイエンス部に異動することができ、不安とワクワクが行ったり来たりしています。

2023年4月で投資信託を運用し始めて3.5年目に突入です！！

引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

Table of Contents

買付金額が約966万円に対し、評価額が約1,181万円。

リターンは約215万円（+22%）となりました。

新興国株式がマイナスに転落しました

積立購入し初めて2.3年、いつになったら買って良かったと思える日が来るのか ^^;

ファンド比率をみると、全世界：42.9%、全米：38.7%（eMAXIS + 楽天VTI）。

最近、たわらノーロードの投資信託の信託報酬の比率が下がりましたが、追随してeMAXISも下げてくれました。

eMAXISは長期投資するには安心ですね ^^

先月の損益と比較すると-5万円（約215万円）となりました。

最近は上下の変動が落ち着いていますね。個人的にはそろそろ上がって欲しいなと思っています。

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+14万円）しています。

オルカンが気持ち下がって、差が少し開きましたね。（恐らく新興国株が原因かな）

とりあえず市場に居続けることが大切だと思います。

引き続き検証していきます！

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。