【運用3.6年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

5月に入り、新生活の疲れが出てきた頃かと思います。

GWありがたいw

さて、2023年5月で投資信託を運用し始めて3.6年目に突入です！！

引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用3.6年目の結果

買付金額が約966万円に対し、評価額が約1,213万円。

リターンは約247万円（+26%）となりました。

新興国株式がさらにマイナスに転落しました

積立購入し初めて2.4年目、いつになったら買って良かったと思える日が来るのか ^^;

ファンド比率をみると、全世界：42.9%、全米：38.8%（eMAXIS + 楽天VTI）。

相変わらずの米国一強状態です。

時間軸で見た場合

先月の損益と比較すると+32万円（約247万円）となりました。

ついに上昇しました。このまま上昇するか期待です。

2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+12万円）しています。

米国がリードしていることは変わりないですが、全世界的に株式が戻りつつあります。

ですがSell in May とも言われますし、夏場どうなるか、、、長期目線であれば気にしてはいけないですねw

3. まとめ

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。