こんにちわ、あひるです🐤
8月に入りました。
日米の金利状況が変化しつつあり、今までの円安傾向が徐々に円高方向に向かいつつありますね。
さて、2024年8月で投資信託を運用し始めて5.0年目に突入です！！
引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。
子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、
常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。
それでわ、Let's go!!
1. あひる家族4人分の成績
運用5.0年目の結果
買付金額が約1,203万円に対し、評価額が約1,764万円。
リターンは約560万円（+46.6%）となりました。
ファンド比率をみると、全世界：49.7%、米国：49.4%（eMAXIS + 楽天S&P500 + 楽天VTI）。
前回からはあまり変化ないですね。
時間軸で見た場合（1年間）
1ヶ月前の評価損益と比較すると-189万円となりました。
ついにキタって感じですね。
米国の金利下げ雰囲気、日本の金利上げ傾向により、株安・円高傾向。
株式のほとんどが外国株のため、為替の影響をもろに受けています。
いつかは来る事なので辛抱強く、積立を継続していきたいと思います。
2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式
私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。
その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。
以下は2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）
引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+36万円）しています。
米国、全世界共に同程度の下げとなっています。
全世界の半分以上は米国株なので仕方がないのですが、もう少し下げを吸収して欲しいですね (^^;)
3. まとめ
- 買付金額 1,203万円を4.9年運用することで +560万円
- 4.0年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
- 0.6年の運用期間中、新興国株のリターン +1.9%
長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。
それでわ。（新興国のターンっていつ来るのやら、、、）