【運用7.0年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

2026年4月3日 2026年5月7日

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こんにちは、あひるです🐤

2026年3月は、2月を上回る激動の1ヶ月でした。

中東情勢の緊迫化で原油は118ドルまで急騰し、FRBが「2026年の利下げはゼロ」と断言したことで市場には衝撃が走りました。この強烈な「金利の重力」により、好調だったハイテク株も大幅な下落を余儀なくされています。

投資のルールは今、将来の夢より「今、稼ぐ力（キャッシュフロー）」が問われる時代へと激変しました。この荒波の中、わが家「あひる家」の資産運用はどうなったのか？

今月もジュニアNISAの運用成績を含め、リアルな数字をすべて公開します！

それでは、いってみましょう！🚀

あひる家族4人分の成績

買付金額が約1,895万円に対し、評価額が約2,761万円。

リターンは約866万円（+45.7%）となりました。

ファンド比率をみると、全世界：50.5%、米国：47.2%（eMAXIS + 楽天S&P500 + 楽天VTI）。

全世界株の中にも米国は含まれているため、相変わらず米国株の比率が高いポートフォリオとなっています。

1ヶ月前の評価損益と比較すると-129万円、約1年前と比較すると+378万円となりました。

イラン情勢の影響もあり、下落局面です。3月の振り返りは、この後の記事をご確認ください。

私の考えとして、15年以上の長期投資を前提にするならば、全世界株式が適していると考えています。

その検証の一環として、ジュニアNISAを活用し、同時期・同額を毎月積み立ててリターンに差が出るのかを実践しています。

以下は、2020年8月から毎月10万円を積み立てた結果です。（既に160万円の枠を使い切ったため、現在は入金を停止し、運用成果を観測中）

全世界株式が全米株をアウトパフォームしていますが、微々たる差ですね。

ここで、2026年3月の米国市場の振り返りをしたいと思います。

ポイント

2026年春、地政学的ショックによる原油高でインフレが再燃し、市場のルールは激変しました。FRBの高金利維持により、将来の期待で買われていたIT・ハイテク株は「金利の重力」で急落しています。

これからの投資は「将来の夢」より「現在の確実な現金（キャッシュフロー）」が重要です。AI分野でも、不透明なソフトウェアより、需要が確実な半導体などの「ハードウェア」に資金が集中しています。

推奨されるのは、インフレに強いエネルギー株とAIインフラ株を組み合わせる「バーベル戦略」です。パニックを避け、資金の移動先である「今、利益を出している企業」を見極めることが、この激動期を乗り切る鍵となります。　

現在の買付金額が約53万円で、先月比較+14万円（+25.8%）。

世界的に下落していますね。

一旦、調整局面ですね。

悩める人

この状況がいつまで続くか気になるね

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。