【運用6.5年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

こんにちは、あひるです🐤

2025年もついに8月が終わりました！🌻
夏休み気分でのんびりしたいところですが、マーケットは今月も盛りだくさん。

なんとS&P500がまたまた史上最高値を更新！✨
CPIの結果を受けて「9月に利下げか？」と期待が高まったり、ジャクソンホール会議でパウエル議長が利下げに含みを持たせたりと、投資家たちはニュースに一喜一憂の8月でした📈💦

そんな中、あひる家の投資信託はどうなったのか？
今月も4人分のリアルな資産運用成績を公開していきます！

もちろん恒例の「全米株式 vs 全世界株式」ジュニアNISA対決もありますよ🔥
米国株が絶好調な今、優勢なのはやっぱり全米株式？それとも意外に全世界株式？👀

それではさっそく、いってみましょう！Let's go!! 🚀

Table of Contents

買付金額が約1,619万円に対し、評価額が約2,665万円。

リターンは約1046万円（+64.6%）となりました。

ファンド比率をみると、全世界：49.9%、米国：48.1%（eMAXIS + 楽天S&P500 + 楽天VTI）。

全世界株の中にも米国は含まれているため、相変わらず米国株の比率が高いポートフォリオとなっています。

1ヶ月前の評価損益と比較すると+164万円、約1年前と比較すると+369万円となりました。

一気に回復してきました。

私の考えとして、15年以上の長期投資を前提にするならば、全世界株式が適していると考えています。

その検証の一環として、ジュニアNISAを活用し、同時期・同額を毎月積み立ててリターンに差が出るのかを実践しています。

以下は、2020年8月から毎月10万円を積み立てた結果です。（既に160万円の枠を使い切ったため、現在は入金を停止し、運用成果を観測中）

現時点では、引き続き米国株式が全世界株式をアウトパフォームしており、その差は+26万円となっています。

先月とほぼ変動無しです。

📅 2025年10月の米国株の振り返り：AIのおかげで株価は絶好調！

10月の米国株市場は、主要な株価指数が次々と過去最高の記録を更新する、とても良い月になりました。

通常、10月は株価が不安定になりやすい時期なのですが、今年はそんな心配を吹き飛ばすくらい強かったですね。この好調の秘密は、主に「AI」と「利下げ」という二つの大きな力にあります。

株価が大きく上がった一番の理由は、アメリカの中央銀行（FRB）が「金利を2ヶ月連続で引き下げた」ことです。

利下げとは？ 金利が下がると、会社がお金を借りやすくなり、「これから景気が良くなるぞ！」という期待が高まります。これは株価にとっては大きなプラス材料です。
中央銀行のメッセージ： 景気が悪くなるのを事前に防ぐための「予防注射」のようなもので、中央銀行は「景気をしっかり支えますよ」という安心のメッセージを市場に送ってくれました。
次も期待: 専門家の間では、「12月にもう一度金利が下がるかもしれない」という予想が多く、年末に向けての期待がさらに高まっています。

企業の業績も絶好調でした。特に「AI」に関わる巨大なIT企業の力が強かったです。

「極めて好調」な決算: アメリカの大きな会社（S&P500の会社）の業績は、予想をはるかに超えて「すごく良い」と評価されました。
AI関連銘柄が主役:
- エヌビディアやマイクロソフトといった、AIを作るための技術やサービスを持つ会社が特に大きく成長しました。
- 例えるなら、AIという高性能なロケットが力強く飛び続けていて、そのロケットに関わる会社の株がどんどん上がったイメージです。
- これらの会社の株が全体を押し上げ、株価指数は最高値の記録を塗り替えました。

相場が順調な中でも、少しだけヒヤリとする出来事もありました。

トランプショック: トランプ前大統領が「関税を大きく上げる」という発言をしたことで、株価が一瞬、大きく下がりました。
すぐに回復: 例えるなら、飛行機が一時的に乱気流に巻き込まれたようなもの。構造的な会社の強さ（好業績）があったため、すぐに落ち着きを取り戻し、株価は元に戻りました。

不安な時期を乗り越え、株価は年末に向けてとても良い状態になりました。

焦らず、淡々と、長期的な視点で投資を続けていきましょう😊

現在の買付金額が約43万円で、+12万円（+28.9%）。

新興国株は徐々に上昇傾向ですです。

買付金額 1,619万円を6.4年運用することで +1,046万円

5.3年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢

1.8年の運用期間中、新興国株のリターン +28.9%

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。