家計改善 資産運用

【運用2.5年目】投資初心者|家族4人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

2022年2月末で投資信託を運用し始めて2.5年目に突入しました。

引き続きあひる家族4人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.5年目の結果

買付金額が約715万円に対し、評価額が約846万円。

リターンは約131万円(+18%)となりました。

先月から引き続きリターンは減少しました。。

新興国は相変わらずパフォーマンス悪いです。

 

時間軸で見た場合

先月のリターンと比較すると-1% (-約2.4万円)となりました。

理由としては、ロシアのウクライナ侵攻により、市場全体のボラティリティーが高いことが考えられます。

ウクライナ侵攻により、金利上昇のペースがどうなるか注目されます。

 

2. 全米株式(S&P500)vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。(既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止)

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム(+約9.6万円)しています。

若干、差が広がったとも言えます。

先月から引き続き、下落してしまいましたが、米国強しですね。

ただ言えることは、両ファンドは山谷ありますが、長期的に見れば右肩上がりのファンドですので、愚直に見守っていきたいと思います。

 

3. まとめ

  • 買付金額 715万円を2.4年運用することで+131万円
  • 1.7年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
  • 1.2年の運用期間中、新興国株はややマイナス

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。

-家計改善, 資産運用
-

© 2022 あひるのブログ Powered by AFFINGER5