【運用3.1年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

12月に入りました。

年末に近づいてきたということで、NISA枠を使い切っていない方は確認必要ですね。

2022年12月初旬で投資信託を運用し始めて3.1年目に突入です！！

引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用3.1年目の結果

買付金額が約870万円に対し、評価額が約1,093万円。

リターンは約223万円（+26%）となりました。

新興国株がプラスマイナスゼロになりました、、、

ファンド比率をみると、全世界：42%が全米：40%（eMAXIS + 楽天VTI）。

米国株は全世界株にも含まれているので、米国株の比率を確認してみると以下の通りとなりました。

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株が７割とかなりを占めていることが分かります。

しばらくは米国１強だと思っていますので、このまま継続していきたいと思います。

時間軸で見た場合

先月のリターンと比較すると-1% (-約12万円)となりました。

GAFMの決算もコケて、リセッションの足音が聞こえてきたような気がします。

ですが、あくまで何十年後を見据えての投資ですので、ひたすら積み立て継続あるのみです。

2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム（+約14万円 : +9%）しています。

お互い下落はしていますが、米国の下落の方が大きいようです。

引き続き検証していきます！

3. まとめ

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。