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こんにちは、あひるです🐤
「コツコツ積み立てると、お金って実際どこまで増えるの？」——年利3〜4%で試算した“シミュレーション”ならネットにあふれていますが、本当に積み立て続けた“リアルな実績”を毎月公開している人は、意外と多くありません。
このブログでは、本職データサイエンティスト・2児の父のあひるが、2019年から家族4人分のNISA口座で積み立てている投資信託の成績を、毎月そのまま公開しています。机上の試算ではなく“実際にこうなった”という生の数字を見てもらうことで、「投資、やってみようかな」と一歩踏み出すきっかけになればうれしいです。
この記事は、こんな方におすすめです👇
- これからNISAで投信積立を始めたい方
- シミュレーションではなく“リアルな運用実績”を見てみたい方
- インデックス長期投資が実際どれくらい増えるのか知りたい方
2026年5月は米国株・日本株ともに堅調で、S&P500やNASDAQが史上最高値を更新する強気の1か月でした。AI・半導体関連がけん引するリスクオン相場のなか、あひる家の投信もしっかり伸びています。
今月もあひる家の投信積立の成績を公開します！Let's go 🚀
2026年6月の運用成績まとめ
まずは全体の数字から。2026年6月2日時点の成績です。
| 指標 | 金額 |
|---|---|
| 💴 買付金額（合計） | 1,935万円（19,345,585円） |
| 📈 評価額（合計） | 3,247万円（32,467,829円） |
| ✅ 評価損益 | +1,312万円（+13,122,244円） |
| 🎯 評価損益率 | +67.8% |
1,935万円を積み立てて、3,247万円に育っています。評価損益は+1,312万円。先月（評価額3,026万円・評価損益1,111万円）からさらに伸び、評価損益率は+67.8%に到達しました。
評価損益率67.8%って、先月よりさらに上がってるね！
先月だけじゃなく、1年前と比べるとどうなってるのかも気になるね🐤 次のグラフで、ここ1年の積立推移をチェックしてみよう！
積立推移：1年間の軌跡
2025年6月から2026年6月にかけての推移グラフです。青棒が買付金額、水色棒が評価額、臙脂の線が評価損益の推移を表しています。
1年前の2025年6月時点では評価額2,054万円・評価損益535万円でしたが、今月は評価額3,247万円・評価損益1,312万円まで成長しました。1年間で評価損益が約2.5倍に膨らんだ計算です。
特に2025年11月〜12月にかけて評価額が伸び、2026年1〜4月は一時調整したものの、5月の相場回復を受けて再び最高水準を更新しています。買付金額（元本）も毎月コツコツ積み上がり、足元では1,935万円まで増えました。
ポートフォリオ構成
全評価額3,247万円の内訳をファンド別に見ると、こんな構成になっています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）系：50.3% → コアのインデックス。全世界分散のメイン。
- 楽天・全米株式（楽天VTI）：18.8% → 米国株全体に広く分散。オルカンと補完関係。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：15.0% → ジュニアNISAの中核として長期保有中。
- 楽天・プラス・S&P500：13.5% → 新NISA成長投資枠で2024年から積立開始。
- SBI・新興国株式（雪だるま）：2.4% → 分散効果を狙って少額で追加。
オルカン系が全体の半分を占めるコアサテライト構成です。米国株系（S&P500・楽天プラス）を合わせると全体の約28%となり、事実上「全世界＋米国比率を高めたポートフォリオ」になっています。
ファンド別パフォーマンス
ここでは特に注目したい2つの切り口——「ジュニアNISAでの全世界株×米国株の同条件比較」と「新興国株」——にしぼって、ファンドのパフォーマンスを見ていきます。
① ジュニアNISA：全世界株（オルカン）×米国株（S&P500）を同条件で比較
ジュニアNISAでは、ほぼ同じ時期から「全世界株式（オルカン）」と「米国株式（S&P500）」の両方を積み立てています。投資年数（5.8年）がそろっているので、同条件で「全世界に分散」と「米国に集中」のリターン差を見られる、比較にうってつけのグループです。
上のグラフはジュニアNISA分のオルカンとS&P500の評価損益率の推移です。2025年11〜12月にピーク（損益率79%・78%）をつけた後、2026年1〜4月にかけて調整。足元の2026年6月では両ファンドともに損益率47%前後まで回復してきました。
| 銘柄名 | 口座 | 投資年数 | 買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | ジュニアNISA | 5.8年 | 299万円 | 441万円 | +142万円 | +47.3% |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ジュニアNISA | 5.8年 | 332万円 | 486万円 | +154万円 | +46.5% |
同じ5.8年の積立で、オルカンが+47.3%、S&P500が+46.5%と、結果はほぼ互角。わずかに全世界株（オルカン）が上回りました。「米国集中の方が伸びる」と言われがちですが、同じ条件で並べると差はごくわずか。どちらも着実にリターンを積み上げており、全世界分散も米国集中に引けを取っていません。
② SBI・新興国株式（雪だるま）
2024年1月から新NISAつみたて枠で積立を開始したサテライトポジションです。分散効果を狙って少額で組み込んでいます。
| 銘柄名 | 口座 | 投資年数 | 買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI・新興国株式（雪だるま） | 新NISAつみたて | 2.4年 | 57万円 | 77万円 | +21万円 | +36.8% |
2024年1月のスタート時は損益率0%でしたが、右肩上がりで成長し、足元では+36.8%まで上昇しています。グラフ右側の損益率推移を見ると、2025年11月に一時+29%台に達した後、調整を挟みながらも着実に積み上がっています。ポートフォリオ全体の2.4%程度と小さいポジションですが、分散の一角として機能しています。
🎯 あひるの今後の積立方針
6月の成績を踏まえた、今後の方針をまとめます。
⚠️ 免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資判断は自己責任でお願いいたします。
来月もお楽しみに！それでわ🐤
