こんにちわ、あひるです🐤
師走に入りました。
米国の金利も何となく落ち着いてきそうな雰囲気がありますね。
さて、2023年12月で投資信託を運用し始めて4.2年目に突入です！！
引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。
子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、
常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。
それでわ、Let's go!!
1. あひる家族4人分の成績
運用4.2年目の結果
買付金額が約991万円に対し、評価額が約1,484万円。
リターンは約492万円（+50%）となりました。
新興国株がようやく長いトンネルを抜けた感じですかねw
ファンド比率をみると、全世界：42.6%、全米：38.9%（楽天VTI: 21.1 + eMAXIS: 17.8）。
相変わらず米国株の比率が高い状況です。
時間軸で見た場合（2023年）
先月の評価損益と比較すると+82万円となりました。
爆上げですねw
米国の金利、日本の金利、動向には引き続き注目が必要です。
2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式
私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。
その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。
以下は2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）
前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+22万円）しています。
全米・全世界共に同じ伸びです。
全米はついに+65%というリターンになりました。
3年ちょっとでこの伸びは凄いですね。
ですが、今後はどうなるか誰にも分かりませんので、今の結果はあくまで参考としてお捉えください。
3. まとめ
- 買付金額 991万円を4.1年運用することで +492万円
- 3.3年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
- 2.9年の運用期間中、新興国株のリターン +9.9%
長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。
それでわ。