こんにちわAGEです🐤
今回は実際に以下のような金融機関・口座切換えを行いましたので、
その流れを簡単にご紹介したいと思います。
この記事で分かること
・金融機関変更と口座切換えを同時に行う方法
・必要な日数
それでは、Let's go!!
1. 全体の流れ
全体の流れを分割すると２つに分けられます。
◆現在口座のある金融機関
①現在口座がある金融間に「移行したいよ～」と連絡。
②現在金融機関「ええで～。この書類に記入してや」。書類を受領し、提出。
③現在金融機関「OKや。ほな紙送るわ」。勘定廃止通知書を受領。
◆移行先金融機関
④移行先金融機関に「移行させてよ～」と連絡。
⑤移行先金融機関「分かりました。必要書類を送ります」。書類を受領し、勘定廃止通知書と合わせて書類を提出。
⑥移行先金融機関「確認しました。口座開設手続き開始します」
⑦移行先金融機関「税務署OKだったので開設しました」
①と④を同時に行えば、時間短縮になります。
AGEは同時に行いましたが、①～⑦は約１ヶ月かかりました。（10月末～12月初）
早めの行動が大切ですね。
ここまでで流れが分かったと思いますので、記事の大半は終わりなのですが、
これから具体的な手続きのやり方をご紹介したいと思います。
2. 現在口座のある金融機関への申請
現在口座のある金融機関がSBI証券だったのですが、
まぁ・・・面倒くさいです
いちいちカスタマーセンターに連絡しなければいけません
①カスタマーサービスをクリック
②お問い合わせの概要を下の様に変更し、決定
③NISA口座を他の金融機関に移行したいと記入
④「金融商品取引業者等変更届出書」を請求する
⑤書類が届くのを待つ
⑥書類が届いたら内容確認の上、現在口座のある金融機関に提出
ここまでが一番時間がかかりました。
簡単に口座を移行させないためだと思いますが、
もう少し利用者目線になってほしいですね。
3. 移行先の金融機関に申請
こちらは全てweb上のボタンクリックでOKです。
①NISA口座申し込みをクリック
＜出典：楽天証券HPより＞
②書類が届く
③内容確認の上、必要書類を移行先金融機関に提出
AGEの場合、既に楽天証券に総合口座を開設していたので、
マイナンバー登録済み。
そのため、提出書類は＂届出書＂＂勘定廃止通知書＂だけでした。
ちなみに初めて開設される際の必要書類は以下の通りです。
後は、待つのみです。
Web上で進捗具体が分かりますので、気になる人はチェックしてみてください。
開設完了されれば、メールで連絡がきますので、
ようやく取引する事が可能です(∩´∀｀)∩
4. 投信の設定
詳しい説明は省きますが、ランキングから選ぶのが無難かなと思います。
迷ったら、eMAXIS Slimのオールカントリー、もしくは全米株式を選んでおけば良いです。
eMAXIS は必ず Slim 付きを選んでください。
Slim無しは手数料が高い。。
ちなみにご参考までにAGEは以下の通りです。
クレジット決済の5万円を使いきる形です。
妻のつみたてNISAでeMAXIS オールカントリーを購入しているので、
AGEは楽天VTIにしています。
国内債券は値動きが少ないので、購入後は直ぐに売却を考えています。
あくまで楽天ポイント獲得が目的です。
5. まとめ
手続きの内容自体は簡単ですが、
金融機関に書類を申請するまでが面倒くさいです。
時間が１ヶ月はかかりますので、早めの行動をお願いします。
それでは、良い資産形成を👋