家計改善 資産運用

【運用2.8年目②】投資初心者|家族4人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

毎日毎日暑い日が続きますね。

子供たちをどこで遊ばせるか(体力を消費させるか)毎週迷いますw

 

2022年7月末で投資信託を運用し始めて2.8年目に突入しました!!

あれ?前回は2.9年目だったような・・・

すみません、前回はカウントミスでした😅

引き続きあひる家族4人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.8年目の結果

買付金額が約805万円に対し、評価額が約1,006万円。

リターンは約201万円(+25%)となりました。

先月のリターンは約168万円でしたので、1ヶ月で33万円リターンが増えたことになります。

 

時間軸で見た場合

先述しましたが、先月のリターンと比較すると+4% (+約33万円)となりました。

文字通りリターンがV字回復しています!

こう見ると、ここ1年間のリターンの変動が凄いですね。

引き続き毎月の積み立て継続していきます。

 

2. 全米株式(S&P500)vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。(既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測)

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム(+約16万円)しています。

差が再度開いてきた傾向です。

 

上がっては下がっての繰り返しですね。

こう見ると全世界の方が分散されていることもあり、動きが緩やかです。

 

3. まとめ

  • 買付金額 805万円を2.7年運用することで+201万円
  • 1.9年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
  • 1.6年の運用期間中、新興国株はギリギリプラス

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。

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