【運用2.4年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

2023年1月末で投資信託を運用し始めて2.4年目に突入しました。

引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.4年目の結果

買付金額が約705万円に対し、評価額が約839万円。

リターンは約134万円（+19%）となりました。

先月から大幅にリターンは減少しました。。

時間軸で見た場合

12月のリターンと比較すると-16% (-約66万円)となりました。

理由としては、米国のインフレに対する金利上昇が本格化している為、これまで市場を牽引してきたグロース株が軒並み売られた事が挙げられます。

完全に市場はバリュー株にシフトしています。

後述しますが、この暴落のタイミングで買い増しを行なっています。

2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

２０２０年８月から毎月１０万円を積立て投資を行った結果になります。（2021年7月まで積立あり、以降は積立なし）

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム（+約8万円）しています。

先月までと比較すると大きく下落してしまいましたが、米国強しですね。

今回の下落でS&P500が週で-5%以上下げましたので、このタイミングでジュニアNISA 30万円分を投資&特定口座で全米・全世界を30万円分買い増ししました。

詳しくは以下の記事をご参照ください。

21年は秋から異常な急上昇でしたので、夏頃の水準に戻ったと思えば良いかなと。

3. まとめ

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。