子育て 資産運用

【運用2.4年目】投資初心者|家族4人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

2023年1月末で投資信託を運用し始めて2.4年目に突入しました。

引き続きあひる家族4人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.4年目の結果

買付金額が約705万円に対し、評価額が約839万円。

リターンは約134万円(+19%)となりました。

先月から大幅にリターンは減少しました。。

 

時間軸で見た場合

12月のリターンと比較すると-16% (-約66万円)となりました。

理由としては、米国のインフレに対する金利上昇が本格化している為、これまで市場を牽引してきたグロース株が軒並み売られた事が挙げられます。

完全に市場はバリュー株にシフトしています。

後述しますが、この暴落のタイミングで買い増しを行なっています。

 

2. 全米株式(S&P500)vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。(2021年7月まで積立あり、以降は積立なし)

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム(+約8万円)しています。

先月までと比較すると大きく下落してしまいましたが、米国強しですね。

今回の下落でS&P500が週で-5%以上下げましたので、このタイミングでジュニアNISA 30万円分を投資&特定口座で全米・全世界を30万円分買い増ししました。

詳しくは以下の記事をご参照ください。

参考記事
【初心者向け】結局、一括投資と積立て投資どっちかいいの?決め方3ステップ

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21年は秋から異常な急上昇でしたので、夏頃の水準に戻ったと思えば良いかなと。

 

3. まとめ

  • 買付金額 705万円を2.3年運用することで+134万円
  • 1.6年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
  • 1.1年の運用期間中、新興国株はややマイナス

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。

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