こんにちわ、あひるです🐤
新年に入り、新NISAがスタートしました。
あひるとしても一般NISAが終わり、新たな門出の年となりました。
さて、2024年1月で投資信託を運用し始めて4.3年目に突入です！！
引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。
子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、
常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。
それでわ、Let's go!!
1. あひる家族4人分の成績
運用4.3年目の結果
買付金額が約1,135万円に対し、評価額が約1,543万円。
リターンは約408万円（+36%）となりました。
一般NISAで保有していた「eMAXIS Slim 先進国株式」「eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）」は一旦売却し、新NISAの成長投資枠に「楽天・S&P500」に240万円一括投資しました。
そのため、損益率が35.9%と先月（49.7%）から比べると下がっています。
ファンド比率をみると、全世界：42.1%、全米：54.0%（楽天VTI + eMAXIS + 楽天S&P500）。
全世界も米国比率が高いので、それを考慮すると米国一色のポートフォリオですねw
時間軸で見た場合（1年間）
先月の評価損益と比較すると-84万円となりました。
一般NISAの売却による影響ですね。
買付金額・評価額としては着実に増加しています。
2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式
私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。
その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。
以下は2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）
前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+23万円）しています。
月によって多少上下していますが、全体的に右肩上がりです。
ですが、今後はどうなるか誰にも分かりませんので、今の結果はあくまで参考としてお捉えください。
3. まとめ
- 買付金額 1,135万円を4.2年運用することで +408万円
- 3.4年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
- 3.0年の運用期間中、新興国株のリターン +9.0%
特定口座の銘柄は一旦売却して、妻の成長投資枠を利用しようかと考えています。
長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。
それでわ。