【運用3.3年目】投資初心者｜家族４人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

2023年になり１ヶ月経過しました。

年度末も近づき慌ただしくなってきたかと思います。

2023年1月で投資信託を運用し始めて3.3年目に突入です！！

引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用3.3年目の結果

買付金額が約955万円に対し、評価額が約1,146万円。

リターンは約191万円（+20%）となりました。

新興国株がマイナスから戻ってきましたw

ファンド比率をみると、全世界：42.9%、全米：38.9%（eMAXIS + 楽天VTI）。

先月からあまり比率は変わっていないです。

もう少しで買付金額が1,000万円を突破するので楽しみです。

時間軸で見た場合

先月のリターンと比較すると+2% (+約6万円)となりました。

つみたてNISAは1月に一括購入しましたので買付金額が一気に上昇しています。

2月は傾向としては株式は調子良くないので、3月以降の上昇に期待しています。

2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム（ +6%：14万円）しています。

少し戻ってきましたが、目まぐるしく変わるご時世。

とりあえず市場に居続けることが大切だと思います。

引き続き検証していきます！

3. まとめ

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。