家計改善 資産運用

【運用2.9年目②】投資初心者|家族4人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

9月に入り少しだけ暑さが和らぎましたね。

金利上昇や円安の進行などで、相変わらず市場はドタバタしてます(−_−;)

 

2022年8月末で投資信託を運用し始めて2.9年目に突入しました!!

引き続きあひる家族4人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.9年目の結果

買付金額が約815万円に対し、評価額が約1,036万円。

リターンは約221万円(+27%)となりました。

先月のリターンは約201万円でしたので、1ヶ月で20万円リターンが増えたことになります。

ファンド比率をみると、全世界と全米が各40%、合計すると80%になります。

現在の全世界ファンドのメインは米国ですので、あひる家の資産は米国次第ってことになりますね。

(先進国ファンドも米国メインですので、正確には90%です)

 

時間軸で見た場合

先月のリターンと比較すると+2% (+約20万円)となりました。

短期的な浮き沈みはありますが、ここ2ヶ月は右肩上がりです。

引き続き毎月の積み立て継続していきます。(SPYが下がったら買い増し予定)

 

2. 全米株式(S&P500)vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。(既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測)

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム(+約18万円 : +11%)しています。

差が再度開いてきた傾向です。

全世界には中国も入っているので、どうしても良いにも悪いにも均一化しちゃいますね。

長期で見たら大した差にはならないのか・・・引き続き検証していきます!

 

3. まとめ

  • 買付金額 815万円を2.8年運用することで+221万円
  • 2.0年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
  • 1.7年の運用期間中、新興国株はギリギリプラス

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。

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