子育て 資産運用

【運用2.3年目】投資初心者|家族4人分の投信成績を公開

こんにちわ、あひるです🐤

2021年12月末で投資信託を運用し始めて2.3年目に突入しました。

引き続きあひる家族4人分の成績を公開したいと思います。

子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、

常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。

それでわ、Let's go!!

1. あひる家族4人分の成績

運用2.3年目の結果

 

買付金額が約575万円に対し、評価額が約775万円。

リターンは約200万円(+35%)となりました。

先月と大幅にリターンは増加しました。

 

時間軸で見た場合

 

11月のリターンと比較すると+5% (+約28万円)となりました。

理由としては、オミクロン株の脅威が限定的と見なされた事が考えられます。

 

2. 全米株式(S&P500)vs 全世界株式

私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。

その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。

2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。(2021年7月まで積立あり、以降は積立なし)

前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォームしています。

12月末時点では全米株式株式+約12万円 の差に広がりました。

米国強しですね。

ですが、2022年は米国失速すると言われていますので、検証を継続していきたいと思います。

2022年にジュニアNISA枠が復活しますが、予定の160万円の内、残り30万円だけ投資する予定です。

詳しくは以下の記事を参照ください。

参考記事
【ジュニアNISA】教育資金を投資で準備するのはダメ?

目次1. 学資保険に魅力なし学資保険とは学資保険のメリット・デメリット2. 教育資金を投資で準備するわが家の教育資金ポートフォリオ株式投資の長期保有3. 債券ファンドはジュニアNISAには不向き外国債 ...

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先述した通り、2022年は米国株式は失速する可能性がありますので、定期積立ではなく、S&P500が-5%暴落したタイミングで買付をしようかと思っています。

買付した時は報告しますね。

 

3. まとめ

  • 買付金額 575万円を2.2年運用することで+200万円
  • 1.5年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
  • 新興国はプラマイゼロ

長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。

それでわ。

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