こんにちは、あひるです🐤
「コツコツ積み立てると、お金って実際どこまで増えるの？」——年利3〜4%で試算した“シミュレーション”ならネットにあふれていますが、本当に積み立て続けた“リアルな実績”を毎月公開している人は、意外と多くありません。
このブログでは、本職データサイエンティスト・2児の父のあひるが、2019年から家族4人分のNISA口座で積み立てている投資信託の成績を、毎月そのまま公開しています。机上の試算ではなく“実際にこうなった”という生の数字を見てもらうことで、「投資、やってみようかな」と一歩踏み出すきっかけになればうれしいです。
この記事は、こんな方におすすめです👇
- これからNISAで投信積立を始めたい方
- シミュレーションではなく“リアルな運用実績”を見てみたい方
- インデックス長期投資が実際どれくらい増えるのか知りたい方
2026年9月の米国株は、中東情勢への警戒に加え、インフレ再燃への懸念や10月利上げ観測が重なり、軟調な1か月でした。株価が下がる月は、積み立ての成績にも素直に表れます。
今月もあひる家の投信積立の成績を公開します！Let's go 🚀
2026年9月の運用成績まとめ
まずは全体の数字から。2026年9月分の成績です（2026年10月3日に取得した数値）。
| 指標 | 金額 |
|---|---|
| 💴 買付金額（合計） | 1,689万円（16,893,302円） |
| 📈 評価額（合計） | 3,316万円（33,164,727円） |
| ✅ 評価損益 | +1,627万円（+16,271,425円） |
| 🎯 評価損益率 | +96.3% |
評価損益率は先月の+101.9%から+96.3%へ低下し、先月はじめて超えた+100%をいったん下回りました。9月の米国株が軟調だったことが主因で、評価額は先月の3,382万円から3,316万円へ減っています。一方で買付金額（元本）は先月の1,675万円から1,689万円へ、通常ペースの積立分だけ着実に増えました。
先月超えた100%を割っちゃったね…。この先も続けて大丈夫なの？
気になるよね🐤 でも買付金額（元本）1,689万円に対して評価額は3,316万円で、評価損益は+1,627万円とまだ大きなプラスを保っているよ。株価は上がる月も下がる月もあるのが普通だから、1年間の推移グラフで流れを見てみよう！
積立推移：1年間の軌跡
2025年10月から2026年10月にかけての推移グラフです。青棒が買付金額、水色棒が評価額、臙脂の線が評価損益の推移を表しています。
1年前の2025年10月時点では評価額2,501万円・評価損益882万円でしたが、今月は評価額3,316万円・評価損益1,627万円です。1年間で評価損益は約1.8倍に膨らんだ計算です。
グラフを見ると、買付金額（元本）は先月からわずかに増えた一方、評価額（水色）は先月の3,382万円から3,316万円へ小さく下がりました。評価損益（臙脂の線）も1,706万円から1,627万円へ下がっていますが、直近1年のなかではなお高い水準です。9月の株安が1か月分だけ反映された形で、積立を続けるうえでは想定内の振れ幅です。
ポートフォリオ構成
全評価額3,316万円の内訳をファンド別に見ると、こんな構成になっています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）系：50.4% → コアのインデックス。全世界分散のメイン。
- 楽天・全米株式（楽天VTI）：19.0% → 米国株全体に広く分散。オルカンと補完関係。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：14.7% → ジュニアNISAの中核として長期保有中。
- 楽天・プラス・S&P500：13.3% → 新NISA成長投資枠で2024年から積立開始。
- SBI・新興国株式（雪だるま）：2.6% → 分散効果を狙って少額で追加。
オルカン系が全体の半分を占めるコアサテライト構成です。米国株系（S&P500・楽天プラスS&P500）を合わせると全体の約28%となり、事実上「全世界＋米国比率を高めたポートフォリオ」になっています。比率自体は先月からほぼ変わっていません。
ファンド別パフォーマンス
ここでは特に注目したい2つの切り口——「ジュニアNISAでの全世界株×米国株の同条件比較」と「新興国株」——にしぼって、ファンドのパフォーマンスを見ていきます。
① ジュニアNISA：全世界株（オルカン）×米国株（S&P500）を同条件で比較
ジュニアNISAでは、ほぼ同じ時期から「全世界株式（オルカン）」と「米国株式（S&P500）」の両方を積み立てています。投資年数（6.1年）がそろっているので、同条件で「全世界に分散」と「米国に集中」のリターン差を見られる、比較にうってつけのグループです。
上のグラフはジュニアNISA分のオルカンとS&P500の評価損益率の推移です。先月はS&P500が211%、オルカンが183%でしたが、今月はS&P500が206%、オルカンが175%とそろって低下しました。9月の米国株安を素直に反映した動きで、引き続きS&P500がオルカンを上回る水準ですが、下がり幅はオルカンのほうがやや大きく出ています。
| 銘柄名 | 口座 | 投資年数 | 買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ジュニアNISA | 6.1年 | 160万円 | 489万円 | +329万円 | +205.6% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | ジュニアNISA | 6.1年 | 160万円 | 440万円 | +280万円 | +175.2% |
評価額はS&P500が497万円→489万円、オルカンが453万円→440万円と、いずれも先月から小さく下がりました。相場が下がる局面でも、6年間積み立ててきた土台の上では評価損益率が+175%以上を保っています。どちらが優れているかを1か月で決めるのではなく、長い目で比較を続けていきます。
② SBI・新興国株式（雪だるま）
2024年1月から積立を開始したサテライトポジションです。分散効果を狙って少額で組み込んでいます。
| 銘柄名 | 口座 | 投資年数 | 買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI・新興国株式（雪だるま） | 新NISAつみたて | 2.7年 | 67万円 | 87万円 | +20万円 | +30.0% |
先月の+36.8%から+30.0%へ低下しました。新興国株は値動きが大きい分、グラフでも上下の振れが目立ちます。ポートフォリオ全体の2.6%程度と小さいポジションですが、買付金額（元本）は淡々と積み上がっており、分散の一角として積立を続けています。
🎯 あひるの今後の積立方針
9月の成績を踏まえた、今後の方針をまとめます。
⚠️ 免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資判断は自己責任でお願いいたします。
来月もお楽しみに！それでわ🐤
この記事のような投信積立は、NISA 口座なら運用益が非課税になります。たとえば松井証券の投資信託は100円から購入でき、NISA のつみたて投資枠にも対応しているので、「まずは少額から積立を試したい」という人でも始めやすいと思います。
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