こんにちわ、あひるです🐤
世間は受験や転勤の準備などで忙しい季節です。
投資関係も企業の決算や金利の話題でもちきりです。
さて、2024年2月で投資信託を運用し始めて4.4年目に突入です！！
引き続きあひる家族４人分の成績を公開したいと思います。
子どもの証券口座、ジュニアNISA では全米株式と全世界株式を同時期に初めていますので、
常に論争となっている全米株式 vs 全世界株式の比較検証を行っています。
それでわ、Let's go!!
1. あひる家族4人分の成績
運用4.4年目の結果
買付金額が約1,083万円に対し、評価額が約1,508万円。
リターンは約425万円（+39%）となりました。
※4.3年間運用していた銘柄を売却したので、運用年数≠投資経験となりました、、、
先月に引き続き、特定口座の銘柄は売却し、新たに妻の成長投資枠でオルカンを購入。
５行目以降から新参者となっていますw
ファンド比率をみると、全世界：49.9%、全米：49.8%（eMAXIS + 楽天S&P500 + 楽天VTI）。
最近好調な日本ですが、全世界に含まれているのでカバーできていると思いっています。
時間軸で見た場合（1年間）
先月の評価損益と比較すると+17万円となりました。
特定口座の売却などで評価損益自体は下がったのですが、後述する米国株式の好調でカバーできてプラスとなっています。
2. 全米株式（S&P500）vs 全世界株式
私の意見としては、15年以上の長期で考えるのであれば全世界株式かと思っています。
その検証として、ジュニアNISAで同時期、同額を毎月積立てを行い、リターンに差が出るのかを実践しています。
以下は2020年8月から毎月10万円を積立て投資を行った結果になります。（既に160万円の枠を使い切ったので、入金は停止。160万円分のリターンを観測）
前月に引き続き、米国株式が全世界株式をアウトパフォーム (+30万円）しています。
米国株式が一気に伸びています。
投資して3.5年で買付金額がもう少しで２倍。
お金に働いてもらう、、、大切ですね。
ですが、今後はどうなるか誰にも分かりませんので、今の結果はあくまで参考としてお捉えください。
3. まとめ
- 買付金額 1,083万円を4.3年運用することで +408万円
- 3.5年の運用期間中、全米株式と全世界株式では、全米株式の方が優勢
- 0.1年の運用期間中、新興国株のリターン +3.1%
長い運用ですので、一喜一憂せずに愚直に継続していきたいと思います。
それでわ。